全自动化企业：商业未来的模样

我们正见证一种新型公司的崛起：全自动化企业™。全自动化企业有潜力彻底改变商业运作方式，并在其觉醒后重塑整个行业。

客户对全企业自动化潜力兴奋，却对路径好奇。我们倾听。客户最想要的是一个例子、一个模型，能带回公司说：“就是这个！这就是我想要的！”

上一篇文章我解释了什么是全自动化企业、为何贵公司应成为之一，并描述了公司可用以转型的四大支柱。

现在，我将基于真实用例构建的虚构公司，带您走进全自动化企业的真实模样。

这家虚构公司名为 Mortgage Originations Bank，是美国（U.S.）财富 500 强金融服务公司，拥有全国性抵押贷款业务。

若您在美国申请过抵押贷款，便窥见其流程多么混乱、文档密集。本文将演示此类公司以全自动化实力能做什么。

回顾：全自动化企业的四大支柱是什么？

回顾：全自动化企业在最合理之处自动化。传统企业无计划地叠加自动化，全自动化企业则批判性、广泛地思考自动化如何转型业务。

上文所示，全自动化企业将超越竞争对手，从自动化投资获显著 ROI，表现优于其他企业。成为全自动化企业即将从目标变为必然。

全自动化企业基于四大支柱推动转型业务：

• 将所有可自动化工作分配给机器人，使后台工作隐形

• 为公司每个人提供机器人，赋予超能力，让人专注更高价值工作

• 普惠开发，让高级用户快速构建新自动化与应用

• 将人工智能（AI）应用于工作方方面面，将自动化版图拓展至认知流程，实现更多自动化

支柱与框架固然好，例子更直观。

让我们深入 Mortgage Originations Bank，看其如何成为全自动化企业，企业自动化为业务带来什么。

支柱 1：Mortgage Originations Bank 将所有可自动化工作分配给机器人

全自动化企业首要支柱：自动化一切可自动化之事。将任何可自动化工作交给软件机器人，释放人类从事其他任务。特别是数据密集型后台工作几乎完全隐形。

Mortgage Originations Bank 很好诠释了这一原则。

抵押贷款专员同时处理多个贷款申请，收集处理数十项信息、与客户邮件往来收集材料。他们需手工核验文档完整性、将信息录入多系统、确认与申请一致。失误易发且浪费宝贵时间。

贷款审批对客户是情绪过山车；买房是客户最大财务决策之一。其他场景下仅烦人的错误，此处极具压力。容不得错漏或低效。

Mortgage Originations Bank 做全自动化企业该做之事：在影响最大处引入自动化。他们知机器人能处理重复、规则型工作，快速减少团队文档处理量。需时自动化引入人工对接解决异常。这赋能员工跨异构系统管理长流程。

演示中可见，UiPath 平台自动从贷款支持文档提取信息、核验、整合。

幕后，银行 RPA 开发团队用 UiPath Studio 构建无人值守机器人处理文档收集。

这些无人值守机器人使用 UiPath Document Understanding 与 UiPath AI Fabric 理解相关文档（如 W-2、护照）所有信息。解析后推送至 UiPath Action Center 供人工复核。贷款专员以“人在回路”方式审查机器人发现的异常。随后核准数据推送至 Data Service，供下一步贷款流程机器人调用。

腾出时间后，贷款专员可会见客户、做贷款决策、拓展新业务。不再耗费宝贵时间手工录入数据。

全自动化企业让后台成为过去，释放人类优先未来的客户关系。

支柱 2：Mortgage Originations Bank 为每人提供一个机器人

第二支柱：为每人提供机器人。第一支柱涉及无人值守机器人隐形后台工作，此支柱涉及高可见度的有人值守机器人与每位员工并肩工作。

旁注：需快速复习无人值守与有人值守机器人区别？请看：

传统企业可能仅在后台实施自动化便止步。全自动化企业中，机器人不仅做隐形后台工作，更深度融入员工日常活动。

Mortgage Originations Bank RPA 团队发现两个有人值守自动化用例：

1. 财富经理需识别并追踪高净值人群。

2. 联络中心需整合并利用分散的客户信息。

无自动化时，客户开发需手工翻阅公开记录、繁琐制定个性化外联计划。银行开发机器人处理文档、准备个性化外联邮件供财富经理审核发送。

演示可见，UiPath Assistant 驻留财富经理桌面运行有人值守自动化。这些流程由卓越中心（CoE）治理，合规且预批准。

此用例中，财富经理准备客户周度投资组合更新。运行外联流程，只需选定日期范围。机器人以画中画模式运行其余过程，用户可边工作边观看自动化运行。

机器人自动提取外联联系人。若联系人缺失，自动与外联团队沟通请求补齐。完成后创建草稿邮件——集成 Salesforce、Marketo 等——供财富经理审核发送。

联络中心提供另一个全员用机器人理由，形式为 UiPath App。银行不满代理在系统间转录信息助客户的低效。

银行用机器人驱动的 App 整合信息、提供代理追加销售与交叉销售机会，大幅缩短平均通话时长、大幅提高成单几率。

演示可见，机器人让联络中心代理生活更轻松。接听来电瞬间，代理界面直接获取来电者所有信息：完整联系历史、过往来电原因。机器人从多源填充界面，含代理 CRM 工具、存储联系人交易历史与次优推荐的系统。

代理与客户连线时，可调取客户所有账户与咨询，询问当日关注哪一项。过去这需跨四五个系统，现在仅几秒。通话中可缩放查看客户购买历史、轻松撤销交易。

问题解决后，代理可追销。机器人基于客户网站展现兴趣自动检索最相关优惠。

演示显示，UiPath Assistant 与 Apps 让自动化在组织内可消费、实用。真正将自动化交到每位用户手中。这种可及性是企业充分利用企业级自动化的关键。

支柱 3：Mortgage Originations Bank 普惠开发

第三支柱：普惠开发，让自动化触达业务用户。每家公司都有自动化机会“长尾”。单个机会看似微小，聚合却代表巨大未实现生产力增益。

开发团队无力深入每个看似微小的问题。全自动化企业将低代码自动化工具交到业务用户手中，解决长尾问题。正如《全自动化企业的四大支柱》所述，这是启动自动化飞轮第二层的方式。

第一层：CoE 构建自动化，员工提交想法。第二层：得益于此支柱，公民开发者自行发现用例、构建自动化。

看看飞轮在全自动化企业高速旋转的样子。

疫情导致延期付款申请激增，抵押贷款专员需低效手工核验汇总数据。为完成工作，专员需组合多工具——Excel 计算、密码生成器、文字处理器写邮件模板——进一步拖慢客户服务。

问题在于 CoE 看不见这种低效，因工作太细碎、太个人化。但受 CoE 赋能的抵押贷款专家知晓流程可用自动化改进。于是转向 UiPath StudioX 自建机器人并提交 CoE 审批。一题多解。

演示可见，专家在多工具间切换。有了 StudioX，她可自动化全流程。从 StudioX 模板起步，模板已能拉取数据、生成邮件。她只需编辑以从正确位置拉取信息、更新正确细节。

随后她亲自演示一次，机器人观察后自动在数据拉取、密码生成、邮件撰写上复刻步骤。专家将自动化发布至 UiPath Automation Hub 供 CoE 评估。若适用他人，CoE 分发给所有人使用。

再看联络中心，代理需一次性整合大量信息。此例中，新法规通过影响客户，联络中心难应对咨询激增。代理需在众多应用中找正确信息。

联络中心团队自建机器人驱动 App 整合所需信息。通话时一切触手可及。方案基于浏览器、跨平台工作。

演示可见，团队用 UiPath Apps 构建抵押贷款延期应用。自建标签、表格、生成邮件按钮，配色格式化组件。添加机器人驱动流程填充工作流。甚至加载动画指示计算中。

有了 UiPath StudioX 与 Apps，业务用户可用点击式方式实现企业自动化。全自动化企业武装业务用户以机器人，即可解决自动化长尾。

支柱 4：Mortgage Originations Bank 在工作方方面面应用 AI

第四支柱：在工作方方面面应用 AI。全自动化企业中，AI 渗透所有流程，发掘新自动化机会、创建更复杂自动化、赋能机器人做更认知决策。AI 无处不在。

其他公司止步低垂果实，全自动化企业利用机器人力量创造 AI 成功环境。可在前文用例上叠加 AI，更快发现机会、提供更优方案。

首例回顾第一支柱贷款专员。专员深陷繁琐文书消耗贷款申请流程。全自动化企业中，流程挖掘识别出贷款申请流程适合自动化。

每日专员决定跟进哪些联系人。自动化前，专员手工填入联系人信息，需跨多系统、多应用采集数据。目标：收集债务收入比、信用评分、受雇时长等信息，评估每联系人违约可能性。违约概率越高，专员越需紧急联系。繁琐、缓慢、完全可自动化。

对许多企业，这种需认知决策的用例不在自动化雷达。但 Mortgage Originations Bank 这类全自动化企业可用机器学习模型助机器人决策。机器人将客户数据录入 CRM，并用 AI 分析联系人、分配违约概率评分。次日专员按评分优先联系客户。

演示可见，自动化能惊人快速处理认知密集型任务。

一切始于 AI。

数据科学家基于历史数据训练预测违约可能性的 AI 模型。机器学习技能将预测暴露于 UiPath 平台供业务用户调用。额外福利：构建工作流的人使用 Object Repository——应用交互的 UI 元素数据库，可版本化、跨工作流与自动化复用。

自动化可打开浏览器、登录贷款专员 CRM、录入相关数据、从机器学习模型拉取违约预测评分。

AI 用例不止于此。

全自动化企业中，开发团队也用 AI 构建应用。UiPath AI Computer Vision 让自动化工具适配任意应用界面。

除计算机视觉，现支持在 UiPath 原生运行任意机器学习技能——即使本地部署。也可用 AI Fabric 自动化历史上需人类认知技能的流程。

AI 让企业自动化部署更容易、实施更有效。

拥抱企业自动化的未来

以虚构的 Mortgage Originations Bank 为榜样。拥有正确心态、承诺与技术，您也能成为全自动化企业——收获转型所有红利。

全自动化企业非理论、非科幻：它们可能、已来。我们提炼四大支柱指导您开发自动化项目。愿景可兼具雄心与务实。

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编者注：若 Festival 后阅读，作者也将共同主持即将到来的 UiPath Live 活动。其中一环节将有 UiPath CEO Daniel Dines 分享全自动化企业愿景并回答观众提问。