智能自动化：打造明天的数字金融劳动力

智能自动化可以构建未来的数字金融劳动力，其中数字和物理工人之间的协作可以提高组织能力和员工授权。

多渠道捕获和工作流技术在帮助许多行业的会计师事务所和财务部门使数据为他们的业务而不是对他们不利方面取得了长足的进步。但它们仅能做到这一点，这就是需要智能自动化的原因。

借助财务流程自动化，组织现在可以通过从任何来源捕获和提取信息、自动将其路由到审批工作流程以及传输信息来简化和加快采购到付款、订单到现金和记录到报告的周期进入记录系统。然而，虽然ERP系统是您客户财务运作的强大核心，但它也有其局限性。

大多数组织仍然被迫分配员工来处理耗时的手动工作，以处理来自第三方来源的信息或处理其业务独有的任务。因此，即使已经实施了财务流程自动化，也可能存在严重的工作流程差距和盲点，从而削弱决策制定并最终导致客户和供应商关系紧张。

财务流程自动化只是其中的一部分

让我们假设一个组织已经采用了财务流程自动化技术，并且可能构建了面向服务的架构以使应用程序能够协同工作。尽管这些系统可以从多个来源获取数据，但增强和正确传递信息可能需要一些重要的 IT 技能。在处理跨越内部企业应用程序以及外部合作伙伴和客户系统、网站、在线服务等的自动化流程时，挑战更加复杂。

底线：财务流程自动化解决方案并非旨在链接到多个不同的内部和外部资源以访问或集成数据，或者是企业独有的无数其他手动任务。
更复杂的问题是随着业务的增长，随着数据的增多，复杂性也随之增加；很容易恢复添加更多资源来解决问题。但是，除了让人们解决这个问题或投资昂贵的定制开发来尝试绕过 ERP，还有更好的方法。

利用 RPA 和智能自动化弥合流程自动化差距

进入机器人流程自动化 (RPA)，这是一种强大的功能，似乎是专门为弥合财务和会计流程中的自动化差距而构建的。

RPA 旨在作为现有财务和会计自动化工作流程的补充而非替代，并且可以扩展以满足任何规模的会计师事务所或组织财务部门的需求。由于 RPA 位于组织的现有技术之上，因此它与已安装的核心系统配合得很好，并且可以快速实施，以最大限度地减少对日常业务的运营中断。 RPA 使用软件机器人来模拟人们在计算机上工作时所采取的基于规则的特定操作（但准确度为 100%），非常适合覆盖工作流中过去难以自动化的剩余任务。

用例：发票处理

一家全球电信供应商每天在 AP 收到 1,000 封邮件，其中大部分与发票相关，而且他们依赖于低效的手动流程。

流程自动化之前：

• 处理发票需要 14 天（平均）
• 在经常无法满足供应商付款条件后收取 2-3% 的滞纳金

现在，数十个软件机器人每月从 30 个供应商网站检索 9,000 张发票，并将数据传送到财务系统，以供处理和支付。

流程自动化之后：

• 处理发票需要 1-2 天
• 生产力提高 400%

RPA 在企业系统、Microsoft Excel 等桌面应用程序以及网站和门户网站等外部资源中工作——例如，登录供应商门户网站以收集信息或在应用程序之间复制和输入数据。当您考虑整个财务和会计范围时，可能有数百到数十万个相互依赖的基于规则的任务需要以相同的顺序一遍又一遍地执行。

这就是 RPA 大放异彩的地方。

简而言之，RPA 使组织能够将耗时、容易出错的手动任务委托给机器人，并让员工专注于更具战略性、更高价值的任务。 RPA 在特定组织或部门中最适合应用的确切位置将取决于其当前最紧迫的优先事项和长期目标。

用例：采购到付款

一家首屈一指的运输供应商使客户能够通过电子邮件请求取件；但是，CSR 的任务是手动将电子邮件中的货运详细信息重新输入到内部调度应用程序以及托运人的门户中。

在流程自动化之前：

• 手动访问 70 多个合作伙伴门户，包括不同的登录、导航、交易和报告
• 成本过高：每个 CSR 只能为 1 个优质客户提供服务

RPA 会自动读取电子邮件、提取详细信息、将其输入调度应用程序并在收到初始电子邮件的几秒钟内发布到托运人的门户。

后流程自动化 ：

• 消除了 100% 的手动日常工作
• 90% 到 95% 的员工时间都用于更高价值的工作。
• 没有代价高昂的转录错误

智能自动化——实现真正端到端数字化转型的承诺

通常，当您的客户被要求评估他们的自动化优先级时，会出现一个问题：如果我想超越使用 RPA 弥合工作流程中的手动任务差距并将我的流程提升到新的优化和生产力水平怎么办？

很明显，“入职”软件机器人作为数字劳动力来处理重复的、基于规则的任务，这些任务会消耗关键的员工时间和脑力，这继续证明了它的价值。然而，许多组织发现，由于在文档和电子邮件、移动交易、电子签名、异常处理、生物特征认证/验证、案例管理和客户沟通中发现了大量非结构化数据，他们的业务运营变得越来越复杂。

解决这些流程和数据复杂性需要下一代统一智能自动化平台 将分析和认知技术与 RPA 捆绑在一起，以自动化更多的端到端流程，同时创造更大的价值：

考虑以下智能自动化框架优化典型财务和会计流程的示例：

• 在智能自动化之前，员工手动输入发票或销售订单；这本身就很慢，并且会带来人为错误和严重延误的风险。
• 智能自动化框架提取数据（任何格式）；自动分类和提取数据；将信息与 ERP（SAP、Oracle 等）集成；不仅分析平台功能的性能以及它们是否按预期执行，还提供有关发票或销售订单流程的见解；并以高管希望收到的确切格式将这些实时见解提供给他们，以优化财务和运营绩效。

一家金融服务机构通过智能自动化将发票处理成本降低了 75%，每年节省 130 万美元的运营成本。

最终结果是一个真正自动化的流程工作流，将后台办公室连接到前台办公室。客户不仅可以扩展，还可以衡量其流程自动化部署的收益和投资回报率。

这就是智能自动化平台的真正力量：构建未来的数字金融员工队伍，数字员工和实体员工之间的协作可以提高组织能力和员工授权。

Chris Huff 是 Kofax 的 CSO。他制定并推动公司的全球战略计划、智能自动化思想领导力和跨职能横向整合。