供应链金融：2019 年的趋势、挑战和问题

供应链金融是一个庞大且不断发展的行业。 2015 年，麦肯锡的一份报告显示，供应链金融的全球潜在收入池为 200 亿美元，而 2017 年中国的供应链金融部门预计到 2020 年将达到 2.27 万亿美元。此外，2017 年 ICC 对 98 个国家的银行进行的一项调查发现供应链金融作为未来 12 个月最重要的发展和战略重点领域。

显然，供应链金融是任何参与贸易和贸易金融的人都必须熟悉的重要话题。然而，在最近一次关于 SCF 的 ICC Academy 峰会上，几位发言人表示，该市场仍有数万亿美元的未满足需求。

世界贸易组织总干事罗伯托·阿泽维多 (Roberto Azevedo) 表示，“无法获得贸易融资是阻碍小企业充分利用贸易机会的障碍，我们迫切需要关注这一点。”

那么供应链金融行业面临的最新挑战是什么？它必须解决哪些问题才能推动未来增长并满足全球中小企业 (SME) 当前未满足的融资需求？

今年早些时候，在新加坡举行的第 8 届供应链金融峰会上，ICC Academy 听取了来自 10 多个国家的 300 多位资深供应链金融专业人士的意见。

以下是他们讨论的三个关键要点：

供应链金融可以为中小企业和企业银行带来双赢。 亚洲的国内供应链非常庞大。国际金融公司和亚洲开发银行等行业机构的估计表明，新兴市场为国内供应链金融业务带来了重大机遇。其中包括孟加拉国的 6-80 亿美元、巴基斯坦的 190 亿美元和印度尼西亚的 200 亿美元。

世界银行集团国际金融公司全球技术负责人 Qamar Saleem 表示：“在目前的市场缺口下，存在巨大的机会。如果操作得当，供应链金融可为中小企业和企业银行带来双赢。”

对于中小企业而言，好处包括新的细分市场机会、市场差异化、更快的可扩展性、更高的销售效率以及与客户建立更牢固的关系。企业银行业务优势包括竞争差异化、关键企业准入、增加收入份额、更好的风险管理、现金管理要求和提高保留率。

SCF 生态系统足够大，可以同时支持银行和新的金融技术 (fintech) 参与者。 金融科技长期以来一直被定位为许多行业的银行的挑战者和潜在威胁。在我们的会议“金融科技与银行”中讨论了这种供应链金融行业生存威胁的性质和程度。所有小组成员都认为第三方进入者和非银行参与者会留下来。

在评论这两个部门的竞争时，（ICC）银行委员会发展财务主管奥利维尔保罗说：“融资缺口是当今的现实。银行和金融科技不断发展，SCF 生态系统足够大，各方不仅可以生存，而且可以在金融服务行业内进行协作并蓬勃发展。”

三菱日联银行亚洲供应链金融销售和客户交付交易银行办公室负责人 Shirish Garg 认为，“双方面临的主要挑战是专注于能够带来有效结果的解决方案。我们看到太多相同的东西，因此差异化已成为一个问题。”

最重要的业务改进不是技术，而是升级的员工队伍。 在供应链日益庞大和复杂的世界中，技术、数字化和自动化经常成为头条新闻，并作为应对这些庞大网络带来的挑战的解决方案而出现。在这样的环境中，人们很容易忽视人员在提高业务效率和盈利能力方面的重要性。然而，Trade Advisory Network 的董事总经理 Lionel Taylor 认为，“任何企业最重要的新发展都不是技术，而是员工队伍的升级版。”

泰勒说，当他与世界各地的银行和监管机构交谈时，文化、做法和法规往往不同。这意味着最新的应用程序或技术可能看起来不错，但很多时候它与当时的市场无关。然而，这些企业一直感兴趣的是培训劳动力和建设能力。这些企业通常面临技能差距，并且没有内部资源来解决这些问题。

无论您的企业在哪个部门运营——无论是大学还是银行——跟上当前的趋势和实践不再是一种选择，而是一种必要。在每个人都争相拥有最新、最令人印象深刻的数字平台的市场中，拥有训练有素的劳动力也是一个差异化因素。

谈到追求这些目标，您可以在此处阅读 ICC Academy 的供应链金融综合指南。本指南非常适合希望掌握供应商融资所涉及的关键技术的任何人，其中包含来自供应链金融行业的真实企业的案例研究。

Will Moody 是国际商会学院的传播经理。